Finanzielle Vermögenswerte umfassen Bargeld und Bankkonten sowie Wertpapiere und Anlagekonten, die leicht in Geld umgewandelt werden können. Sie werden auch als Investable Assets oder Wealth bezeichnet. Ausgenommen sind liquide Sachwerte (nicht einfach in Bargeld umwandelbar) wie Immobilien, Autos, Kunst, Schmuck, Möbel, Sammlerstücke usw., die in die Berechnung des eigenen Vermögens eingehen.
Finanzdienstleister ziehen es in der Regel vor, finanzielle Vermögenswerte zu verwenden, um den Vermögenswert einer Einzelperson oder eines Haushalts anstelle von Net Worth zu messen, wenn sie Kunden bewerten (und kategorisieren), weil diese Berechnung widerspiegelt, wofür der Kunde zu investieren bereit ist. Natürlich kann der Verkauf liquider Mittel die finanziellen Vermögenswerte des Kunden erhöhen, während der Kauf liquider Mittel die finanziellen Vermögenswerte verringern wird.
Kreditsachbearbeiter bei Banken und anderen Kreditinstituten konzentrieren sich bei Kreditvergabeentscheidungen jedoch oft auf Liquid Net Worth (siehe Link zu Net Worth oben), da diese Berechnung am besten die Fähigkeit des Antragstellers widerspiegelt, neue Schulden aufzunehmen.
Hier ist ein Beispiel für die Private-Banking-Abteilung unseres Unternehmens, die Kunden mit Finanzvermögen von 10 Millionen Dollar oder mehr betreut.