Online-Broker-Datenbank
BrokerCheck ist ein FINRA-Service, der es Investoren ermöglicht, die Hintergründe von Brokern (viele, aber nicht alle, die heutzutage Finanzberater genannt werden) und Maklerfirmen zu überprüfen. Es enthält auch Informationen über früher registrierte Broker; Viele dieser Personen arbeiten möglicherweise noch im Wertpapier- oder Anlagebereich, und daher können Informationen über sie für Anleger von Nutzen sein. Der Service ist kostenlos und Datenrecherchen können über eine Website durchgeführt werden.
Berichte über Makler
Für Broker, die innerhalb der letzten 10 Jahre bei FINRA registriert wurden, einschließlich Brokern, die derzeit nicht aktiv sind, enthält ein BrokerCheck-Bericht:
- Zusammenfassende Daten zum Broker und seinen Anmeldeinformationen
- Eine Liste seiner aktuellen Registrierungen, Lizenzen und Industrieprüfungen wurde übergeben
- Registrierung und Anstellungshistorie: alle FINRA-registrierten Wertpapierfirmen, bei denen er oder sie jemals registriert wurde, sowie seit 10 Jahren alle anderen Tätigkeiten (sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche), Militärdienst, Arbeitslosigkeit und Vollzeitbeschäftigung Bildung
- Offenlegung von Kundenstreitigkeiten, disziplinarischen Ereignissen und finanziellen Angelegenheiten in Bezug auf die Unterlagen des Brokers, unabhängig davon, ob der Broker tatsächlich ein Verschulden festgestellt hat oder nicht
- Die zuletzt übermittelten Kommentare des Brokers, falls vorhanden
Seien Sie sich bewusst, dass nicht alle Handlungen und Behauptungen in den Unterlagen eines Brokers tatsächlich auf Fehlverhalten hinweisen.
Wenn der Broker vor mehr als 10 Jahren seine Registrierung bei FINRA eingestellt hat, betrifft der einzige Unterschied im typischen BrokerCheck-Bericht den Abschnitt über die Offenlegung. Sie umfasst bestimmte straf-, behördliche, zivilrechtliche oder Kundenbeschwerdeverfahren gegen den Makler. Ereignisse sind im Bericht enthalten, wenn der Broker wie folgt war:
- Wird einer endgültigen Regulierungsmaßnahme unterzogen
- Einige Straftaten verurteilt (oder schuldig oder nicht bekundet)
- Im Rahmen einer einstweiligen Verfügung, die investitionsbezogene Aktivitäten umfasst
- Wird von einem Zivilgericht als Verstoß gegen investitionsbezogene Gesetze oder Vorschriften festgestellt
- Als Schiedsbeklagter oder Beklagter in einer Schieds- oder Zivilklage benannt, in der behauptet wird, dass er gegen die Verkaufspraktiken verstoßen hat und gegen ihn ein Urteil oder ein Zivilurteil ergangen ist
FINRA listet jedes Ereignis auf, wie es von Wertpapierregulierungsbehörden, dem einzelnen Broker und allen beteiligten Firmen gemeldet wird.
Berichte über Maklerfirmen
Der typische BrokerCheck-Bericht über eine Brokerfirma besteht aus:
- Ein Überblick über das Unternehmen und seine Hintergründe
- Wann und wo wurde die Firma gegründet?
- Die Personen und Organisationen mit kontrollierenden Anteilen oder Einfluss auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens
- Eine Geschichte von Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen
- Die aktiven Lizenzen und Registrierungen der Firma, die Arten von Geschäften, die sie durchführt, und andere Details, die sich auf ihre Tätigkeit beziehen
- Offenlegung von Schiedssprüchen, Disziplinargeschäften und finanziellen Angelegenheiten nach den Aufzeichnungen des Unternehmens
Beachten Sie, dass ausstehende oder ungelöste Aktionen einbezogen werden können und dass das Vorhandensein solcher Aktionen nicht unbedingt auf Fehlverhalten hinweist.
Informationsquellen
Die Informationen in BrokerCheck stammen von der Central Registration Depository (CRD), die die Registrierung und Lizenzierung von Brokerfirmen und Brokern zusammenstellt. Die Regulierungsbehörden liefern CRD auch Informationen über bestimmte Disziplinarmaßnahmen, die Makler und Brokerfirmen betreffen.
Währung der Information
Registrierte Broker und Brokerhäuser müssen normalerweise innerhalb von 30 Tagen, nachdem sie von einem Ereignis erfahren haben, Updates an CRD einreichen. BrokerCheck gibt die neuen oder überarbeiteten CRD-Daten sofort wieder. Informationen werden normalerweise nicht für Firmen aktualisiert, die nicht mehr bei FINRA registriert sind, oder für Makler, die nicht mehr bei FINRA registriert sind.
Was BrokerCheck nicht enthält
Beispiele sind:
- Ursprünglich als schwebend gemeldete Urteile und Pfandrechte wurden später erfüllt
- Insolvenzverfahren vor mehr als 10 Jahren eingereicht.
- Sozialversicherungsnummern
- Informationen zur Wohngeschichte
- Informationen zur physischen Beschreibung
Im Allgemeinen enthält BrokerCheck keine Daten, die nie in CRD eingeflossen sind, noch enthält es Informationen, die einmal gemacht wurden, aber nicht mehr. FINRA ist bestrebt, vertrauliche Kundeninformationen zu schützen, beleidigende oder verleumderische Sprache auszuschließen und Informationen zu unterdrücken, die zu erheblichem Identitätsdiebstahl oder Datenschutzbedenken führen.
Neue Offenlegungsvorschläge
Im Jahr 2012 erwog FINRA erhöhte Offenlegungen in BrokerCheck, wie zum Beispiel:
- Gründe und Kommentare zur Kündigung eines Brokers
- Bildungshintergrund
- Andere Berufsbezeichnungen wie CFA oder CFP
- Ausführlichere Informationen über Anlegerbeschwerden gegen Makler
In der Zwischenzeit werden Aufrufe von Investorenanwälten, die bei Prüfungen wie der Serie 7 erzielten Punkte einzubeziehen, von FINRA abgelehnt und sind unter Maklern höchst unpopulär. Experten zitiert in The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investorensprecher für mehr Broker Disclosure, einschließlich Noten auf Prüfungen, " 29. Mai 2012) Frage den Nutzen der Berichterstattung Testergebnisse, da sie zeigen, korrelieren nicht mit zukünftigen Anlageperformance oder Service-Qualität, die wichtigsten Treiber der Kundenzufriedenheit.