Unterstützung von Finanzberatern
Ein Broker Sales Assistant hilft Finanzberater (traditionell Broker genannt) mit Zeitmanagement durch die Bearbeitung von routinemäßigen Kundenanfragen, hauptsächlich im Zusammenhang mit Fragen der Kontoführung, wodurch Finanzberater mehr Zeit für ihre wertschöpfenden Aktivitäten und Anlageberatung erhalten.
Während der Ausdruck "Broker Sales Assistant" immer noch gängige Sprache ist, werden die meisten Wealth Management-Firmen offiziell "Financial Advisor Sales Assistant" oder etwas Ähnliches verwenden, was den Titel der Investment-Profis widerspiegelt, die von diesen Personen unterstützt werden. Diese Jobkategorie gehört zu denen, die traditionell mit Frauen an der Wall Street assoziiert werden.
Bildung
In den vergangenen Jahren wurde diese Berufsgruppe für Abiturienten als geeignet erachtet. Heute, in Übereinstimmung mit dem allgemeinen Anstieg des für viele Positionen erwarteten Mindestbildungsabschlusses, ist normalerweise ein Bachelor-Abschluss erforderlich. Kursarbeit in Finanzen, Buchhaltung und / oder Wirtschaft ist hilfreich, obwohl nicht erforderlich.
Zertifizierung
Außer für registrierte Verkäufer sind keine besonderen Zertifizierungen erforderlich. Personen in dieser Unterkategorie können unbefristete Wertpapierhandelsaufträge annehmen und bearbeiten, die von Kunden vollständig auf eigene Initiative aufgegeben werden.
Zumindest müssen registrierte Verkäufer die von FINRA angebotene Prüfung der Serie 11 bestehen und die Weiterbildungsvoraussetzungen erfüllen. Größere Wertpapierfirmen benötigen jedoch viel strengere Qualifikationen und bestehen stattdessen darauf, die Prüfungen der Serie 7 und der Serie 66 zu bestehen, die Teil der Zertifizierung und Schulung des Finanzberaters sind.
Pflichten und Verantwortungen
Ein Verkaufsassistent überwacht Telefonanrufe bei Finanzberatern und löst operative Probleme, z. B. Probleme mit Kontoauszügen, Einzahlungen, Schecks und Kreditkartentransaktionen. Ein Verkäufer hat somit einen großen Einfluss auf die Kundenzufriedenheit.
Registered Sales Assistants erfüllen diese Aufgaben zusätzlich zur Bearbeitung von unerbetenen Handelsaufträgen. Sie dürfen jedoch in der Regel keine Anlageberatung anbieten.
Typischer Zeitplan
Eine 40-Stunden-Workweek oder etwas ähnliches ist typisch für einen Verkäufer. Es gibt jedoch auch Zeiten, in denen es zu turbulenten Zeiten kommt, wenn die Arbeit über diese Zeiten hinausgeht. Außerdem wird von Verkaufsassistenten oft erwartet, dass sie an Veranstaltungen teilnehmen, bei denen Kunden unterhalten werden.
Was zu mögen ist
Menschen mit ausgezeichneten Menschenkenntnissen genießen oft die ständige Interaktion mit Kunden. Die Fehlerbehebung für Kunden gibt dem Job den Fokus und klare Maßstäbe für den Erfolg.
Was nicht zu mögen ist
Die Unterstützung eines vielbeschäftigten Finanzberaters mit einer großen Kundenliste bedeutet einen ständigen Strom von telefonischen Anfragen und konstanten Zeitdruck, um Probleme zu lösen.
Zahlen
Die Vergütung ist sehr unterschiedlich und hängt von der Firma, der Größe und der Rentabilität des Geschäftsbuchs des Finanzberaters ab. Das Gehalt für eine erfahrene Verkäuferin liegt normalerweise zwischen 30.000 und 60.000 US-Dollar. Registrierte Verkäufer, wie zu erwarten, neigen dazu, am oberen Ende dieses Bereichs zu verdienen. Die Teilnahmeberechtigung für Bonuspools variiert je nach Unternehmen.
Advisor-Paid Sales Assistants
In einem stetigen Bestreben, die Ausgaben zu senken, sind viele Wertpapierhandels- und Vermögensverwaltungsfirmen zu einem System übergegangen, in dem die Bezahlung für Verkäufer von der Bezahlung durch den Finanzberater abgezogen wird. Morgan Stanley, der derzeit das größte Kontingent an Finanzberatern hat, ist das bemerkenswerteste Beispiel. Solche Verkäufer sind offiziell Angestellte der Firma, aber die Firma hat sich effektiv von vielen, wenn nicht sogar allen, ihrer Entschädigungskosten befreit.
Wo dieses System vorhanden ist, wird es zwangsläufig die Stellenangebote verringern und das Potenzial für Verkäufer senken. Nur die erfolgreichsten Finanzberater werden genug verdienen, um einen Verkäufer zu übernehmen oder ein wettbewerbsfähiges Gehalt zu zahlen.
Förderung
Während Sie die Lernkurve nach oben gehen, suchen Sie nach Möglichkeiten, die reifere und erfolgreichere Finanzberater unterstützen, mit dem Ziel, eine angemessene Erhöhung der Löhne zu erzielen, wenn Sie an Bord kommen. Viel seltener kann ein Verkäufer (insbesondere derjenige, der sich registriert hat) seine Erfahrung als Vertriebsmitarbeiter nutzen, um Finanzberater zu werden. Während dieser Weg logisch Sinn macht, kann es in einigen Firmen kulturelle Barrieren geben, ihn zu nehmen. Eine andere führende Möglichkeit ist es, Ihre täglichen Kontakte mit Brokerage-Bereichen des Unternehmens zu nutzen, um dorthin zu bewegen.
Für mehr Informationen
Folgen Sie den unten stehenden Links, um weitere Informationen zu Anmeldeinformationen und verwandten Jobkategorien zu erhalten. Verwandte Berufskategorien sind in zweierlei Hinsicht von Interesse. Erstens müssen sie Sie von dem Standpunkt aus betrachten, die Art von Menschen zu verstehen, mit denen Sie eng zusammenarbeiten werden, ihre Rollen und wie sie Ihnen und der Kundenbasis, der Sie dienen, helfen können. Zweitens spielen sie auch eine Rolle, wenn es darum geht herauszufinden, wo die wahrscheinlichsten zukünftigen Karriereoptionen bestehen könnten, wenn Sie sich entscheiden, weiterzuziehen. In diesem Zusammenhang lesen Sie auch unsere Artikel über die Bedeutung von Netzwerken, Mentoring und Arbeitsplatzsponsoren in der Karriereentwicklung und -förderung.