Geschäft

Erfahren Sie, was ein institutioneller Kunde in Finanzen ist

Institutionelle Kunden, wie sie von den meisten Finanzdienstleistungsunternehmen definiert werden, umfassen große nichtfinanzielle Kapitalgesellschaften sowie andere Finanzdienstleistungsunternehmen jeder Größe. Die Definition von groß umfasst normalerweise mindestens die Fortune 500 und wahrscheinlich darüber hinaus.

Ansprechpartner

In einem Wall-Street-Wertpapierhaus wird der primäre Kundenbetreuer für einen nichtfinanziellen institutionellen Kunden wahrscheinlich ein leitender Investmentbanker sein, insbesondere ein Experte mit Erfahrung in Wertpapieremissionen oder Fusionen und Übernahmen. Alternativ dazu kann, wenn der Kunde die Wertpapierfirma hauptsächlich zum Ausführen von Geschäften verwendet, ein institutioneller Verkäufer oder ein Kundenbetreuer die Beziehung verwalten. In einer Geschäftsbank muss dieser Kundenberater ein Senior-Kreditverantwortlicher sein, im Falle eines Kunden, der Kredite von dieser Bank nutzt.

Der Hauptvertreter eines nichtfinanziellen institutionellen Kunden im Umgang mit Wertpapierfirmen oder Geschäftsbanken wird wahrscheinlich ein Manager in seiner Corporate Treasury-Abteilung sein. In Beziehungen mit Vermögensverwaltungsgesellschaften, die Mitarbeiterrenten- und 401 (k) -Konten verwalten, ist ein Manager in der Personalabteilung wahrscheinlich der Vertreter des Unternehmens.

Kleine Geschäftskunden

Kleinunternehmen, insbesondere solche, die keine öffentlich gehandelten Fremd- oder Eigenkapitaltitel haben, werden normalerweise als Privatkunden behandelt. Ihre Konten werden in der Regel von Finanzberatern in Wertpapierfirmen oder von Kreditverantwortlichen für Kleinunternehmen in Geschäftsbanken betreut.

Kunden der Finanzdienstleistungsbranche

Es gibt eine große Menge von Geschäften mit Firmen in der Finanzdienstleistungsbranche, sogar unter großen, integrierten, diversifizierten Firmen. Insbesondere Wertpapierfirmen, die als Market Maker agieren, sind gezwungen, täglich große Mengen an täglichem Handel zu führen, ihre jeweiligen Wertpapierbestände zu verwalten und Kundenaufträge für Wertpapiere zu erfüllen, die sie derzeit nicht besitzen.

Darüber hinaus erfordert das Underwriting von Wertpapieren oft die Organisation von Ad-hoc-Partnerschaften (sogenannte Syndikate) zwischen einer Reihe von Unternehmen, um die versicherungstechnischen Risiken zu streuen und Käufer für die angebotenen Wertpapiere zu finden. Je größer die Wertpapieremission ist, desto größer sind die Konsortial- und Verkaufsgemeinschaften.

Sehr wohlhabende Individuen

Außergewöhnlich vermögende Privatkunden (zum Beispiel solche mit einem Vermögen von mehr als 100 Millionen US-Dollar) können über institutionelle Vertriebskanäle und nicht über die Finanzberaterkanäle, die Privatkunden bedienen, bedient werden. Dies gilt insbesondere dann, wenn diese Personen neben dem betreffenden Unternehmen eigene Finanzberater (oder Family Offices) haben und dieses Unternehmen ausschließlich zur Ausführung von Geschäften und zur Beschaffung von Anlageprodukten nutzen.

Institutionelle Geschäftsbereiche

Beachten Sie, dass bestimmte Abteilungen und Geschäftsbereiche innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche typischerweise als institutionell definiert sind. Das Investment Banking ist ein Beispiel, das auf der Art der Kunden basiert.

Der Wertpapierhandel ist ein weiteres Beispiel; Obwohl diese Funktion sowohl für Privatkunden als auch für institutionelle Kunden gilt, liegt das Überwiegen des Handelsvolumens eher im Interesse der Institute. Auch die Handelsfunktion ist tendenziell eng mit der Investment-Banking-Funktion verbunden, wodurch Wertpapiere geschaffen werden, die später am Sekundärmarkt gehandelt werden.

Obwohl die Berichte und Analysen, die von den internen Wertpapierabteilungen entwickelt wurden, in der Regel auf Finanzberater und Privatkunden ausgerichtet sind, werden diese Gruppen wahrscheinlich in der institutionellen Hälfte eines diversifizierten Unternehmens organisiert sein.

Empfohlen
Entdecken Sie, was ein Copy Editors in Media Industries macht Kopierredakteure sind die grammatikalischen Torwächter der Medienwelt. Sie lesen Geschichten - oder, wie der Inhalt in der Fachsprache heißt, "kopieren" - und prüfen alles von Tippfehlern über sinnlose Sätze bis hin zu fehlerhaften Kommas. Wo
Veterinärmikrobiologen sind verantwortlich für die Untersuchung einer Vielzahl von krankheitserregenden Mikroorganismen einschließlich Viren, Bakterien und Parasiten. Aufgaben Veterinärmikrobiologen sind Tierärzte, die sich auf die Untersuchung von Mikroorganismen spezialisiert haben, die bei Tierarten Infektionskrankheiten verursachen. Die
Es ist nicht immer einfach, wenn Sie für einen Verkaufsjob interviewen. Bevor Sie in die Interviewphase des Einstellungsprozesses kommen, müssen Sie Ihre Verkaufskompetenzen in Ihrem Lebenslauf quantifizieren, dh " Umsatzsteigerung um 28% im Jahresvergleich, was zu beispiellosem Wachstum beiträgt.&q
Effektives Fundraising ist ein kritischer Bestandteil erfolgreicher politischer Kampagnen, Wohltätigkeitsorganisationen, Gemeinschaftsorganisationen, Unternehmertum und sogar wissenschaftlicher Forschung. Praktisch jede Bemühung, die Geld benötigt, um im Fundraising zu engagieren, kann von der Anstellung einer professionellen Geldbeschaffer profitieren. B
Wie jeder gut ausgebildete Anführer verbringt Boatswain's Mate der zweiten Klasse, Brandon Wickersham, den größten Teil seines Tages damit, die Kanten seiner Truppen zu glätten. Seine Männer sind nur runder an den Rändern. Jeden Tag stellt er sicher, dass sie eine karierte Uniform tragen, Chow essen und Beratung über Bildungs- und militärische Möglichkeiten erhalten. Wie jed
Spezialzusammenfassung : Organisiert und führt Broadcast-Operationen durch. Programmiert und leitet Radio- und Fernsehsendungen. Bereitet Informationsmaterial im Rundfunkformat für den Einsatz bei Radio und Fernsehen der Streitkräfte (AFRT) und kommerziellen Medien vor; dient als Talent und betreibt Broadcast-Equipment. V