Geschäft

Erfahren Sie, was ein institutioneller Kunde in Finanzen ist

Institutionelle Kunden, wie sie von den meisten Finanzdienstleistungsunternehmen definiert werden, umfassen große nichtfinanzielle Kapitalgesellschaften sowie andere Finanzdienstleistungsunternehmen jeder Größe. Die Definition von groß umfasst normalerweise mindestens die Fortune 500 und wahrscheinlich darüber hinaus.

Ansprechpartner

In einem Wall-Street-Wertpapierhaus wird der primäre Kundenbetreuer für einen nichtfinanziellen institutionellen Kunden wahrscheinlich ein leitender Investmentbanker sein, insbesondere ein Experte mit Erfahrung in Wertpapieremissionen oder Fusionen und Übernahmen. Alternativ dazu kann, wenn der Kunde die Wertpapierfirma hauptsächlich zum Ausführen von Geschäften verwendet, ein institutioneller Verkäufer oder ein Kundenbetreuer die Beziehung verwalten. In einer Geschäftsbank muss dieser Kundenberater ein Senior-Kreditverantwortlicher sein, im Falle eines Kunden, der Kredite von dieser Bank nutzt.

Der Hauptvertreter eines nichtfinanziellen institutionellen Kunden im Umgang mit Wertpapierfirmen oder Geschäftsbanken wird wahrscheinlich ein Manager in seiner Corporate Treasury-Abteilung sein. In Beziehungen mit Vermögensverwaltungsgesellschaften, die Mitarbeiterrenten- und 401 (k) -Konten verwalten, ist ein Manager in der Personalabteilung wahrscheinlich der Vertreter des Unternehmens.

Kleine Geschäftskunden

Kleinunternehmen, insbesondere solche, die keine öffentlich gehandelten Fremd- oder Eigenkapitaltitel haben, werden normalerweise als Privatkunden behandelt. Ihre Konten werden in der Regel von Finanzberatern in Wertpapierfirmen oder von Kreditverantwortlichen für Kleinunternehmen in Geschäftsbanken betreut.

Kunden der Finanzdienstleistungsbranche

Es gibt eine große Menge von Geschäften mit Firmen in der Finanzdienstleistungsbranche, sogar unter großen, integrierten, diversifizierten Firmen. Insbesondere Wertpapierfirmen, die als Market Maker agieren, sind gezwungen, täglich große Mengen an täglichem Handel zu führen, ihre jeweiligen Wertpapierbestände zu verwalten und Kundenaufträge für Wertpapiere zu erfüllen, die sie derzeit nicht besitzen.

Darüber hinaus erfordert das Underwriting von Wertpapieren oft die Organisation von Ad-hoc-Partnerschaften (sogenannte Syndikate) zwischen einer Reihe von Unternehmen, um die versicherungstechnischen Risiken zu streuen und Käufer für die angebotenen Wertpapiere zu finden. Je größer die Wertpapieremission ist, desto größer sind die Konsortial- und Verkaufsgemeinschaften.

Sehr wohlhabende Individuen

Außergewöhnlich vermögende Privatkunden (zum Beispiel solche mit einem Vermögen von mehr als 100 Millionen US-Dollar) können über institutionelle Vertriebskanäle und nicht über die Finanzberaterkanäle, die Privatkunden bedienen, bedient werden. Dies gilt insbesondere dann, wenn diese Personen neben dem betreffenden Unternehmen eigene Finanzberater (oder Family Offices) haben und dieses Unternehmen ausschließlich zur Ausführung von Geschäften und zur Beschaffung von Anlageprodukten nutzen.

Institutionelle Geschäftsbereiche

Beachten Sie, dass bestimmte Abteilungen und Geschäftsbereiche innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche typischerweise als institutionell definiert sind. Das Investment Banking ist ein Beispiel, das auf der Art der Kunden basiert.

Der Wertpapierhandel ist ein weiteres Beispiel; Obwohl diese Funktion sowohl für Privatkunden als auch für institutionelle Kunden gilt, liegt das Überwiegen des Handelsvolumens eher im Interesse der Institute. Auch die Handelsfunktion ist tendenziell eng mit der Investment-Banking-Funktion verbunden, wodurch Wertpapiere geschaffen werden, die später am Sekundärmarkt gehandelt werden.

Obwohl die Berichte und Analysen, die von den internen Wertpapierabteilungen entwickelt wurden, in der Regel auf Finanzberater und Privatkunden ausgerichtet sind, werden diese Gruppen wahrscheinlich in der institutionellen Hälfte eines diversifizierten Unternehmens organisiert sein.


Empfohlen
Professional Resume Writers - Sollten Sie einen mieten? Von Doris Appelbaum Einer meiner Kunden sagte, ich habe das Geld ausgegeben und meinen Lebenslauf neu geschrieben, und ich glaube, dass es das Geld wert ist - wenn Sie die richtige Person dafür finden. Ich versorgte Doris Appelbaum, eine professionelle Autorin in Milwaukee, Wisconsin, mit Fakten über ein kostenloses Telefoninterview; es war ziemlich zum Nachdenken anregend.
Nehmen Sie eine Gruppe von funktionalen Managern (keine Führungskräfte), mischen Sie sie in Teams zusammen und bitten Sie sie, jeden Aspekt einer simulierten Firma für mehrere fiktive Jahre zu führen, und hier ist, was Sie bekommen: Personen, die keine Ahnung davon hatten, was mit anderen Funktionen zu tun hatte, haben plötzlich Empathie für ihre Kollegen in diesen Gruppen. Für
Jedes Jahr im Juli sitzen Zehntausende Jurastudenten der letzten Zeit für die Anwaltsprüfung. Was jetzt? Wenn Sie noch keinen legalen Job haben, müssen Sie nicht einfach herumsitzen und auf Ihre Barresultate warten (die in einigen Fällen nicht für vier Monate ankommen!). Bewegen Sie Ihre juristische Karriere vorwärts Bewerben Sie sich weiterhin für Jobs. Es is
Jeder weiß, wie die Einstellung aus Sicht des Kandidaten funktioniert. Es geht so: Job wurde veröffentlicht. Kandidaten reichen Lebensläufe ein. Der Werber überprüft die Lebensläufe und macht Telefonbildschirme. Die Top-Kandidaten kommen und interviewen. Der Personalchef entscheidet, welcher Bewerber eingestellt wird. HR f
Auf der Suche nach einem Teilzeitjob in einem Call-Center? Diese Unternehmen stellen Call-Center-Agenten zu Hause in Teilzeit ein. Einige können auch ganztägige Agenten anstellen. Beachten Sie jedoch, dass Teilzeit nicht unbedingt flexiblen Stunden entspricht. Viele der Unternehmen, die Personen für Teilzeitarbeit in Heimarbeitsplätzen einstellen, tun dies, weil sie bestimmte Stunden haben, die abgedeckt werden müssen (Wochenenden, Abende, Tage usw.). E
Musikjournalisten schreiben über Musik und das Musikgeschäft. Es gibt mehrere Spezialisierungen innerhalb des Feldes. Einige Musikjournalisten arbeiten ausschließlich als Rezensenten - sie bewerten neue Musikveröffentlichungen und Live-Auftritte. Andere Journalisten schreiben ausführliche Artikel über Musiker - sie führen Interviews und decken die Menschen hinter der Musik auf. Einig