Wie man das Risiko des Mitarbeiterdiebstahls verringert

Die Sicherheits- und Überwachungsstrategien haben sich in den letzten Jahren aufgrund der technologischen Fortschritte enorm verbessert. Mehrzweck-Überwachungsgeräte und weniger auffällige Trend-Tracking-Apps können mögliche Schlupflöcher im Sicherheitssystem besser erkennen. Diese Schlupflöcher bieten Möglichkeiten für Diebe oder Betrüger, unautorisierten Zugang zu Firmenkassen und Inventar zu erlangen.

Mitarbeiter Diebstahl ist auf dem Vormarsch

Nach Angaben der US-Handelskammer haben 75 Prozent der Beschäftigten zugegeben, mindestens einmal von ihren Arbeitgebern gestohlen zu haben, und 38 Prozent geben zu, mindestens zweimal von Arbeitgebern gestohlen zu haben.

Das FBI bezeichnet den Diebstahl von Mitarbeitern als das am schnellsten wachsende Verbrechen in den USA und verursacht Unternehmen etwa 7 Prozent ihrer erwarteten Margen. Das Problem wird für einige Unternehmen, die mit Diebstahl von Mitarbeitern konfrontiert sind, so schlimm, dass etwa 33 Prozent wegen Diebstahls oder Betrugs in den Bankrott getrieben werden.

Laut Statistiken von Brain zeigen mehr als 28 Prozent der Geschäftsverluste zwischen 100.000 und 499.000 Dollar, und 25 Prozent der Verluste lagen bei über 1 Million Dollar. Diese Zahlen sind beunruhigend, weil sie zeigen, dass Geschäftsverluste durch Diebstahl von Mitarbeitern nicht trivial sind. Der Medianwert von Bargeld oder gestohlenen Waren wurde auf 75.000 Dollar festgesetzt.

Allein im Jahr 2014 wurden laut einer Studie von Jack L. Hayes, einem Beratungsunternehmen für Schadensverhütung und Lagerschwundkontrolle, mehr als 1, 2 Millionen Ladendiebe und unberechenbare Angestellte auf frischer Tat ertappt. Noch wichtiger ist, dass diese Zahlen von 25 großen Einzelhändlern generiert wurden, was darauf hindeutet, dass das Problem weiter verbreitet ist und die Verluste größer sind, wenn kleine bis mittlere Einzelhändler in den Mix einbezogen werden.

Mehrere Studien zeigen, dass Verluste durch Diebstahl von Mitarbeitern die Verluste durch Ladendiebstahl überstiegen.

Mitarbeiterdiebstahl: Methoden

Diebstahl von Mitarbeitern kann schwierig zu erkennen sein, da der Täter ein Insider ist, der mit dem System vertraut ist. Darüber hinaus haben diese Mitarbeiter aufgrund ihrer Position und ihres Rufs als zuverlässige Teamplayer Zugang zu den Schlüsseln des Königreichs.

Dies sind einige der Methoden, die üblicherweise verwendet werden, um von der Firma zu stehlen.
• Mitarbeiter im Rechnungswesen und in der Finanzabteilung können erhaltene Schecks auf persönliche Konten umleiten. Da sie die Bücher führen, können sie den Diebstahl durch Änderung der Einträge verdecken.
• Mit Zugriff auf das Girokonto des Unternehmens können Mitarbeiter Schecks für fiktive Zahlungen schreiben, die auf persönliche Konten umgeleitet werden.
• Der Bargelddiebstahl erfordert eine Planung, da die Kassierer ihre Kasse bei Schichtschluss ausgleichen müssen. Sie können Geld überfliegen, indem sie den Kunden bewusst Änderungen unterstellen und den Unterschied beibehalten. Für Nicht-Scan-Unternehmen können Mitarbeiter einen höheren Preis für nicht gekennzeichnete Waren angeben und das Guthaben einlösen.
• Der Diebstahl von Waren erfolgt durch den heimlichen Gebrauch von Mülleimern, Recycling-Systemen oder persönlichen Taschen, um Geschäftsgüter wegzuschleudern. Im Einzelhandel ergeben sich aus dem Rückgabe- und Rückerstattungsverfahren viele Chancen, mit oder ohne fremde Hilfe aus dem Unternehmen zu stehlen.
• Der Diebstahl von Vorräten mag klein erscheinen, aber der Betrag summiert sich schnell, wenn Mitarbeiter mit der Einnahme von Büromaterial für den persönlichen Gebrauch schamloser werden.
• Der Diebstahl von Personalkosten bezieht sich auf die Zahlung für nicht verdiente Zeit und die Erstattung für nicht geschäftsbezogene Ausgaben.

Die Motivationen hinter dem Diebstahl von Mitarbeitern verstehen

In den meisten Unternehmen durchlaufen Mitarbeiter ein strenges Auswahlverfahren, einschließlich Hintergrundprüfungen, Anstellungshistorie und Bonitätsprüfungen.

Das Verfahren soll ungeeignete Personen aus dem Bewerberpool ausschließen. Es ist davon auszugehen, dass Mitarbeiter, die die Vorbeschäftigungshürden bestehen, qualifiziert, zuverlässig und vertrauenswürdig sind.
In vielen Fällen sind die Täter langjährige vertrauenswürdige Mitarbeiter, die von fleißigen Mitarbeitern des Monats zu hinterhältigen Dieben übergehen, die akribische Pläne entwickeln, Gelder auf ihre eigenen Konten umzuleiten oder sich selbst zu inventarisieren. Was könnte diese Menschen motivieren, ihre Karriere und ihren Lebensunterhalt zu riskieren, um ein paar tausend Dollar zu verdienen?

1. Drastisches Leben ändert sich
   Der Verlust eines geliebten Menschen durch Tod, Scheidung oder Trennung ist für jeden eine verheerende Entwicklung. Dies könnte den Einkommensstrom des Mitarbeiters reduzieren und die Ausgaben erhöhen. Angesichts der steigenden Rechnungen ergreift der Mitarbeiter die Gelegenheit, kleine Geldbeträge zu übernehmen. Oft glauben sie, dass sie es zurückzahlen können, ohne erwischt zu werden.

1. Leben jenseits ihrer Lohnskala
   Die größten Verluste sind typischerweise auf Betrüger zurückzuführen, die versuchen, über ihre Verhältnisse zu leben. Sie wollen ein gutes Leben führen, können sich aber die Güter und Annehmlichkeiten nicht leisten. Gestohlene Fonds werden verwendet, um teure Autos, Häuser und Luxusgüter zu erwerben. Der Angestellte kann teure Ferien nehmen und sich an Aktivitäten beteiligen, die mehr kosten, als sie sich leisten können.
2. Gelegenheit
   Mitarbeiter können anfangen, Kleingeld zu entführen und zu klauen, weil sich die Gelegenheit bot. Kunden können vergessen, ihre Änderung zu beantragen, oder Buchhalter finden eine Gelegenheit, die Bücher unbemerkt anzupassen. Ausnutzen dieser Möglichkeiten kann sich zur Gewohnheit machen und bald außer Kontrolle geraten.
3. 4. Sucht
   Personen, die mit zwanghaftem Verhalten zu tun haben, das Geld kostet, sind keine guten Kandidaten für Jobs, die mit Bargeldhandhabung oder Buchhaltung verbunden sind. Zwänge können sogar die besten Absichten überwinden, und die Angestellten enden damit, Geschäftsgelder zu filtern und zu trichtern, um Glücksspiel, Drogen und andere Abhängigkeiten zu füttern.
4. Gier
   Gute Gier in alter Mode treibt vertrauenswürdige Mitarbeiter dazu an, Möglichkeiten zu nutzen, um das für geschäftliche Zwecke Anvertraute selbst zu übernehmen. Diebstahl kann in Form von Geldumlenkung oder Aneignung von Ausrüstung und anderen Gütern für den eigenen Gebrauch erfolgen.
5. Schlechte Äpfel, die den Screening-Prozess bestanden haben
   Der Einstellungs-Screening-Prozess sollte Kandidaten mit Vorstrafen aussortieren, aber manchmal werden einige die Überprüfung aufgrund von unzureichender Hintergrundforschung oder Störungen bei der Datensatzverarbeitung bestehen. In einer Position des Vertrauens platziert, können diese Personen ihr Schema planen, um von der Firma schon am Anfang zu stehlen.
6. Rache
   Wahrgenommene Schwachstellen können Mitarbeiter dazu bringen, Vergeltung zu suchen, indem sie von der Firma stehlen. Eine Person, die für eine Beförderung oder einen seitlichen Transfer zu einem bevorzugten Ort überstellt wird oder jemand, der eine negative Bewertung zu persönlich macht, kann das Gefühl haben, dass sie behaupten, was ihnen durch den Diebstahl aus dem Unternehmen verweigert wurde.

Defensive Strategien zur Minimierung von Mitarbeiterdiebstahl

Die beste Verteidigung ist eine proaktive Herangehensweise an das Problem des Diebstahls von Mitarbeitern. Sicherheitsexperten schlagen vor, dass Unternehmer und Manager davon ausgehen sollten, dass dies geschieht oder dass es passieren wird, wenn sich die Gelegenheit ergibt. Dies bedeutet nicht, alle Mitarbeiter mit Argwohn zu behandeln, denn das ist der schnellste Weg, die Moral zu senken. Die Strategie fordert eine umfassende Systemprüfung, um die Lücken in den administrativen und operativen Verfahren zu identifizieren.

• Stärkung des Voruntersuchungsprozesses zur Identifizierung von roten Fahnen. Positionen, die Zugang zu Buchhaltungs- und Finanzunterlagen ermöglichen, sollten einer gründlichen Hintergrundprüfung unterzogen werden, die die Kredithistorie und alle Begegnungen mit dem Strafjustizsystem umfasst. Cash-Handling-Aufträge sollten an etablierte Mitarbeiter statt an neue Mitarbeiter vergeben werden. Seien Sie vorsichtig bei Inkonsistenzen in der Zusammenfassung oder eklatanten Lügen, weil dies ein Hinweis auf fragwürdigen Charakter sein kann.
• Einrichtung eines Systems von Kontrollmechanismen, insbesondere für Mitarbeiter in sensiblen Positionen mit Zugang zu Bargeld und anderen Finanzkonten. Implementieren Sie ein Buddy-System, bei dem mindestens zwei Mitarbeiter zu jeder Zeit zusammenarbeiten. Verfahren, die eine Stornierung von Verkäufen und die Ausgabe von Kundenrückerstattungen erfordern, sollten die Genehmigung eines Vorgesetzten oder Managers erfordern. In der Buchhaltungs- und Buchhaltungsabteilung sollten die Bücher von einem Team von Angestellten geführt werden, anstatt nur eine Person mit den Büchern zu betrauen. Unter keinen Umständen sollte eine Person mit der Kontrolle aller Finanzunterlagen betraut werden, die unangekündigten Prüfungen durch einen Dritten unterliegen sollten.
• Verwenden Sie einen externen Buchhalter, um wichtige Finanzdaten zu überprüfen. Kontoauszüge, ausgestellte Schecks und Schecks sowie die Bücher für Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung sollten von Dritten überprüft werden. Stellen Sie sicher, dass Zahlungsempfänger überprüfbar sind und Unterschriften auf Ihren Unternehmensschecks legitim sind.
• Installieren Sie ein Videoüberwachungssystem als Abschreckung. Menschen neigen weniger zu unredlichem Verhalten, wenn sie wissen, dass sie vor der Kamera stehen. Die Kameras sind dazu da, riskantes Verhalten zu verhindern, bevor es passiert. Videoüberwachung in Echtzeit kann in risikoreichen und hochwertigen Bereichen wie Lagerräumen und der Verkaufsfläche von Luxusgütern hilfreich sein.
• Richten Sie Mülleimeroutinen ein. Beseitigen Sie alle Chancen, das Entsorgungs- und Recyclingsystem zu nutzen, um Waren für den persönlichen Gebrauch oder zum Weiterverkauf zu stehlen. Der Prozess kann das Zerlegen und Abflachen aller Kisten und Kisten umfassen, wobei nur saubere Müllsäcke verwendet werden und ein einseitiger Zugang zu den Müllcontainern für die Angestellten sichergestellt wird.
• Verbessern Sie die Moral Ihrer Mitarbeiter. Vertrauen aufzubauen ist eine Einbahnstraße. Lernen Sie die Mitarbeiter kennen, knüpfen Sie Beziehungen und bauen Sie Beziehungen auf, weil die Menschen der Versuchung weniger nachgeben können, wenn sie bei der Arbeit zufrieden sind und sich um ihre Karriere kümmern.
• Öffnen Sie eine Mitarbeitertippzeile. In Bezug auf den vorherigen Vorschlag können Mitarbeiter, die loyal zu dem Unternehmen sind, dazu beitragen, Verluste aufgrund von Betrug und Diebstahl zu begrenzen, indem sie ihren Verdacht anonym melden. Stellen Sie die Vertraulichkeit aller Berichte sicher und untersuchen Sie jeden Bericht sorgfältig, bevor Sie Maßnahmen ergreifen.

Zu verfolgen oder nicht zu verfolgen

Kleine bis mittlere Unternehmen werden von Betrügern und Betrügern unverhältnismäßig stark benachteiligt. 64 Prozent der kleinen Unternehmen geben an, Opfer von Diebstahl von Mitarbeitern geworden zu sein, und nur 16 Prozent berichten von einer Studie, die von einem Doktorand der Strafjustiz an der Universität von Cincinnati durchgeführt wurde. Oft führen Kleinunternehmer nur den Angestellten aus, weil die Verfolgung von Rechtsstreitigkeiten kostspielig ist, ohne dass sichergestellt ist, dass gestohlene Gelder zurückgezahlt werden. Andere Unternehmen verzichten darauf, eine Überprüfung ihrer vertraulichen Unterlagen zu unterlassen.
Wenn es um Mitarbeiterdiebstahl geht, ist Prävention die beste Verteidigung. Überprüfen Sie Ihre Systeme und Verfahren, um gefährdete Bereiche zu identifizieren, und nehmen Sie die erforderlichen Änderungen vor. Es kann helfen, mit einer neutralen Partei mit einer neuen Perspektive zu arbeiten, um die roten Fahnen zu finden. Wenn Betrugsfälle auftreten und Mitarbeiterdiebstähle aufgedeckt werden, handeln Sie schnell, entschlossen und entschlossen. Befolgen Sie eine Null-Toleranz-Richtlinie, um Ihr Unternehmen vor erheblichen Verlusten durch Diebstahl von Mitarbeitern zu schützen.