Es ist die Aufgabe von Finanzberatern, Menschen bei der Verwaltung und Anlage ihres Geldes zu helfen. Während diejenigen in der Finanzdienstleistungsbranche hohe Abschlüsse und Zertifizierungen ohne Verkaufskompetenz haben können, sind die gesamte Ausbildung und Ausbildung nichts anderes als Wanddekorationen.
Eine Verkaufskarriere in Finanzdienstleistungen
Wenn es um Investitionen, Pensionierungen und die Ausbildung von Kindern geht, wollen die Menschen mit einem professionellen Berater zusammenarbeiten und nicht mit einem Verkäufer, der für den Verkauf bestimmter Anlagen, Investmentfonds oder Aktien entschädigt werden kann.
Wenn eine Investition in den Süden geht, ist es für einen Berater viel einfacher, die Nerven eines Anlegers zu beruhigen als für einen Vertriebsprofi, der die gleiche Aufgabe erfüllt.
Was auch immer die Titel sein mögen, jeder erfolgreiche Finanzberater versteht, dass er sowohl die Verantwortung hat, Markttrends zu verstehen als auch, wie er Dienstleistungen und Anlagevehikel effektiv an die Kunden "verkauft". Diejenigen im Finanzbereich, die nicht akzeptieren, dass sie Verkaufsprofis sind, enden normalerweise in Analytikerrollen oder in einem anderen Berufsfeld.
Zertifizierungen
Um Finanzwerte zu verkaufen, müssen Finanzberater lizenziert sein. Die gebräuchlichsten Zertifizierungen sind die Serien 6, 7 und 63. Diese Zertifizierungen ermöglichen es einem Berater, Investmentfonds, Annuitäten, Anleihen, Pensionsfonds und einzelne Aktien zu verkaufen. Viele Berater haben auch Versicherungszertifikate wie Leben, Unfall und Gesundheit.
Erweiterte Zertifizierungen
So herausfordernd die Prüfungen der Serien 6, 7 und 63 auch sein mögen, sie werden normalerweise als Einstiegszertifizierung in der Finanzdienstleistungsbranche angesehen.
Für diejenigen, die sich langfristig als Finanzplaner oder -berater engagieren, sind Weiterbildung und Zertifizierungen praktisch obligatorisch.
Viele Finanzberater verdienen ihre CFA- und CFP-Zertifizierungen. CFA steht für Certified Financial Analyst und CFP steht für Certified Financial Planner. Beide sind hoch angesehene Zertifizierungen und werden in der Regel erst nach einigen Jahren in einer Finanzdienstleistungskarriere verdient.
Neben diesen Zertifizierungen studieren und verdienen einige in der Industrie den ChFC oder Chartered Financial Consultant. Laut Finanzdienstleisterin Donna Rodgers:
Ein Chartered Financial Consultant muss mindestens 3 Jahre Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche haben. Der ChFC® bereitet Fachkräfte auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen, Familien und Kleinunternehmen vor. Laut American College, ChFCs verdienen 51 Prozent mehr als ihre Kollegen.
Allein die Einkommensschwelle kann viele dazu inspirieren, diese Zertifizierung zu erhalten, und den zusätzlichen Nutzen des erhöhten Respekts von Kollegen und Kunden.
Die Herausforderungen und die Belohnungen
Fast jede Main Street in Amerika hat mindestens ein Finanzdienstleistungsbüro, das entweder mit einem Berater oder einem Team von Beratern besetzt ist, aktiv nach neuen Kunden sucht und ihre bestehenden Kunden behält. Fast jede Bank bietet wie die meisten Versicherungsagenturen Finanzdienstleistungen an. Fügen Sie dieser Liste die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen hinzu, die von internetbasierten Unternehmen angeboten werden, und Sie werden bald verstehen, dass die Finanzdienstleistungsbranche sehr wettbewerbsfähig ist.
Die andere große Herausforderung sind staatliche Compliance-Mandate und Vorschriften, die jeder Finanzplaner einhalten muss.
Ein Gesetz verletzen und Ihre Lizenzen werden ausgesetzt oder widerrufen.
Für diejenigen, die den Wettbewerb überwinden können, werden die erforderlichen und optionalen Zertifizierungen zu verdienen, und die alle ihre Geschäfte mit Integrität führen, sind die Belohnungen unglaublich. Top-Finanzplaner können mehrere hunderttausend Dollar pro Jahr sowie Anreize, Urlaub und eine Menge Auszeichnungen verdienen.
Die Karriere ist sicherlich eine der schwierigsten, in denen erfolgreich zu sein, was der Grund für die meisten nach nur wenigen Jahren ist. Die wahren Belohnungen werden jenen gegeben, die für 2 oder mehr Jahre in der Karriere bleiben und bereit sind, lange Stunden zu arbeiten und sich mageren Monaten zu stellen, bis sie beginnen, die Vorteile zu ernten.