Finanzberater: Stellenbeschreibung

Verdienen Sie Geld, indem Sie Ihren Mitarbeitern helfen, sie zu verwalten

Wenn es darum geht, unser Geld zu sparen, haben wir eine Auswahl. Wir können es unter die Matratze oder in die Bank legen, oder wir können es investieren. Die Experten schlagen in der Regel eine Kombination der beiden letzteren vor und raten immer von der ersten Option ab. Wer sind diese Experten? Sie sind Finanzberater, deren Aufgabe es ist, ihren Kunden bei der Planung ihrer kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu helfen. Dazu gehören der Kauf eines Hauses, die Bezahlung für die Bildung ihrer Kinder und der Ruhestand.

Ein Finanzberater kann Anlage-, Steuer- und Versicherungsberatung anbieten. Er oder sie verbringt auch viel Zeit damit, einen Kundenstamm aufzubauen.

Kurze Fakten über Finanzberater

• Im Jahr 2016 verdienten Finanzberater ein mittleres Jahresgehalt von 90.530 $.
• Mehr als 249, 00 Personen arbeiteten in diesem Beruf im Jahr 2014.
• Die Finanzindustrie beschäftigte die meisten von ihnen.
• Jobs sind in der Regel Vollzeit.
• 20% der Finanzberater sind selbstständig.
• Das US-amerikanische Bureau of Labor Statistics (BLS) prognostizierte, dass die Beschäftigungsaussichten bis zum Jahr 2024 viel schneller als der Durchschnitt aller Berufe ausfallen werden, und benannte es daher als Beruf "Bright Outlook".

Ein Tag im Leben eines Finanzberaters

Diese typischen Job-Aufgaben kommen von Online-Anzeigen für Finanzberater Positionen auf Indeed.com gefunden:

• "Empfehlen Sie Anlageprodukte und -dienstleistungen, die sich für Ihre Kunden und Kunden eignen, basierend auf ihren Zielen, Ressourcen, Zeithorizont, Risikoprofil und Präferenzen."

• "Ausführen und Verhandeln der Umsetzung von Vehikeln einschließlich Versicherungen, Investitionen, Steuerplanung, Schuldenmanagement, Nachlassplanung und anderen Aufgaben, die dem Kunden angeboten werden"
• "Entscheiden Sie, wie Sie Ihre Praxis aufbauen, indem Sie Ihre Kunden und die Märkte auswählen, die Sie verfolgen möchten"
• "Kunden aktiv über Telefon, Mail, Empfehlungen etc. anwerben"

• "Pflegen Sie eine ordnungsgemäße Dokumentation nach vorgegebenen Richtlinien, die von Compliance und Management festgelegt wurden"
• "Befolgen Sie alle Branchenregeln und Vorschriften"

Wie man ein Finanzberater wird

Um als Finanzberater zu arbeiten, müssen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss erwerben. Majors, die eine gute Vorbereitung auf diesen Beruf bieten, sind Finanzen, Wirtschaft oder Buchhaltung. Einen MBA (Master of Business Administration) oder einen Master-Abschluss in Finanzen zu erwerben könnte Ihnen helfen, in eine Management-Position zu gelangen.

Wenn Ihre Arbeit den Verkauf von Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen und Versicherungspolicen umfasst, benötigen Sie hierfür eine entsprechende Lizenz. Informationen zur Lizenzierung finden Sie im Verzeichnis der Wertpapiergesetze auf der Website der North American Securities Administrators Association (NASAA). Finanzberater, die die Anlagen ihrer Kunden verwalten, müssen sich je nach der Größe des Unternehmens, für das sie tätig sind, entweder beim Staat oder bei der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) registrieren lassen.

Viele Menschen, die in diesem Bereich arbeiten, erhalten die Certified Financial Planner-Zertifizierung von der Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). Dazu müssen sie nach einem Bachelor-Abschluss und drei Jahren Erfahrung in der Finanzplanung eine Prüfung bestehen.

Welche Soft Skills brauchen Sie?

Neben einem Abschluss und einer Lizenz benötigen Sie auch bestimmte Soft Skills, persönliche Eigenschaften, die Sie durch formales Training nicht erlernen können, um in diesem Beruf erfolgreich zu sein. Hier sind die wichtigsten:

• Aktives Zuhören: Sie müssen in der Lage sein, die finanziellen Ziele Ihrer Kunden zu hören und zu verstehen.
• Kritisches Denken: Um herauszufinden, wie Sie Ihren Kunden helfen können, ihre Ziele zu erreichen, müssen Sie alle verfügbaren Daten auswerten.
• Leseverständnis: Es ist notwendig, Dokumente zu verstehen, die verschiedene Finanzinstrumente beschreiben.
• Verbale Kommunikation: Sie müssen in der Lage sein, die Finanzdienstleistungen, die Sie potenziellen Kunden anbieten können, klar zu erläutern.
• Serviceorientierung: Der Wunsch, den Menschen bei der Planung der Zukunft zu helfen, ist wichtig.

Was erwarten Arbeitgeber von Ihnen?

Welche Eigenschaften suchen Arbeitgeber neben Fähigkeiten und Erfahrung, wenn sie Arbeitnehmer einstellen?

Hier sind einige Anforderungen aus aktuellen Stellenanzeigen auf Indeed.com:

• "Gut organisiert mit der Fähigkeit, Zeit effektiv zu verwalten und gleichzeitig mehrere Prioritäten zu verwalten"
• "Fähigkeit, Menschen zu beeinflussen"
• "Verfügen über ein Engagement für Professionalität, Ehrlichkeit und eine starke Arbeitsmoral"
• "Hat die Fähigkeit gezeigt, nach dem Termin zu fragen, sich für Gelegenheit zu qualifizieren und Geschäft innerhalb von 2 zu 3 Aufrufen zu schließen"
• "Arbeite unabhängig und funktioniere als Teil eines Teams"
• "Kompetente Computerkenntnisse, insbesondere Microsoft Office-Anwendungen"

Ist diese Besetzung eine gute Wahl für Sie?

Zu den Faktoren, die bestimmen, ob ein Finanzberater für Sie geeignet ist, gehören Ihre Interessen, Ihr Persönlichkeitstyp und Ihre arbeitsbezogenen Werte. Diese Karriere eignet sich für Personen mit folgenden Eigenschaften:

Interessen (Holland Code): ECS (unternehmungslustig, konventionell und sozial)

Persönlichkeitstyp (Myers Briggs Persönlichkeitstyp Indikator [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP oder ESTP

Arbeitsbezogene Werte : Unabhängigkeit, Leistung, Anerkennung

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Quellen:
Bureau of Labor Statistics, US-Ministerium für Arbeit, Handbuch für berufliche Perspektiven, 2016-17 (Besuch am 24. September 2017).
Beschäftigungs- und Ausbildungsverwaltung, US-Arbeitsministerium, O * NET Online (Besuch am 24. September 2017).

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